Адрес компании Регистрал

03150, Украина, Киев, улица Большая Васильковская, 95, офис 3 registral.kiev@gmail.com

Карта проезда "Регистрал"

38(099)004-32-91  (Viber)

38(098)764-25-16  (WhatsApp)

Нужна консультация? ЗВОНИТЕ!

РЕЖИМ РАБОТЫ

Понедельник-Пятница 10:00 - 18:00
Суббота / Воскресенье - выходной

НОВОСТИ

В интересах банков: соблюдение требований финмониторинга 

Банки обязаны тщательно изучать документы, представляемые клиентом, на предмет их подлинности.

соблюдение требований финмониторинга – в интересах банков

На основании положений Законов «О противодействии отмыванию доходов» и «О банках и банковской деятельности» Нацбанк разработал Рекомендации по вопросам финмониторинга, в которых, в частности, предлагается банкам запрашивать согласие клиента на получение от него важной для финучреждения информации.

(Право банка на такие действия должно быть предусмотрено в соглашениях с клиентами)

Работникам банков надо в первую очередь обращать внимание на следующие несоответствия

  • штамп и печать не совпадает с наименованием юридического лица;
  • наименование юридического лица не совпадает с идентификационным кодом
  • информация о руководителе в документе не совпадает с данными Единого госреестра;
  • в документах имеются подчистки, дописки, дорисовывание, пятна;
  • документ не соответствует установленной форме, утвержденной соответствующим нормативно-правовым актом.

Разумеется, этим перечень признаков фальсификации документов не исчерпывается.

В первую очередь и особенно внимательно необходимо проверять документы, удостоверяющие личность, поскольку попытки мошенничества с поддельными паспортами граждан Украины встречаются регулярно. Мошенники предъявляют либо кустарно изготовленные паспорта, либо подлинные, но с внесенными исправлениями. Сотрудникам банков в ходе проверки документа необходимо удостовериться, что госорган, выдавший паспорт, действительно существует, что проставленный оттиск печати принадлежит именно ему, и т. д. Чтобы предотвратить использование мошенниками украденных или утерянных документов, работники финансовых учреждений должны сверяться со специальными базами данных МВД и ГМС (Государственной миграционной службы), в которые вносятся все недействительные, украденные и потерянные документы, удостоверяющих личность. Если сотрудник банка подозревает, что клиент предъявляет поддельный документ, банк имеет право сообщить об этом в полицию.

Нацбанк напоминает, что несоблюдение и/или нарушение банками требований безопасности и финмониторинга создает комфортные условия для мошенников и увеличивает для банков риск убытков.

Помимо Рекомендаций по вопросам финмониторинга, Нацбанк предлагает Рекомендации по вопросам безопасности использования систем дистанционного банковского обслуживания и Рекомендации по вопросам предупреждения мошенничества с платежными картами.

 

Соблюдение требований финмониторинга — в интересах банков

ВВЕРХ