Адрес компании Регистрал

03150, Украина, Киев, улица Большая Васильковская, 95 registral.kiev@gmail.com

Карта проезда "Регистрал"

38(099)004-32-91

38(098)764-25-16

Нужна консультация? ЗВОНИТЕ!

РЕЖИМ РАБОТЫ

Понедельник-Пятница 10:00 - 18:00
Суббота / Воскресенье - выходной

НОВОСТИ

Нацбанк Украины вводит обязательную идентификацию пользователей электронных денег

Согласно постановлению правления НБУ, вступившего в силу 15 сентября 2020 года, НБУ вводит обязательную идентификацию пользователей электронных денег.

Согласно постановлению правления НБУ, вступившего в силу 15 сентября 2020 года, НБУ вводит обязательную идентификацию пользователей электронных денег.

Это означает, что все банки обязаны идентифицировать и верифицировать своих клиентов, которые используют электронные деньги, например открывают электронные кошельки для оплаты покупок в интернет-магазинах, услуги и т.д. Процессы идентификации и верификации аналогичны тем, которые используются при открытии счетов.

Банки обязаны собирать всю информацию о плательщиках и получателях электронных денег точно так же, как сейчас учитывается информация об обычных денежных переводах.

В НБУ напомнили, что требование об учете этой информации было зафиксировано еще 28 апреля 2020 года, когда вступил в силу закон о финансовом мониторинге. Банки и другие финансовые учреждения, клиенты которых используют электронные деньги, обязаны провести их идентификацию и верификацию при проведении планового обновления или уточнения личной информации клиентов.

Проверка пользователей не требуется в следующих ситуациях:

  • если операция с электронными деньгами осуществляется по банковской карте, по которой пользователь уже идентифицирован и верифицирован;
  • когда оплата товаров производится наличными или с помощью платежной карты через электронный кошелек, открытый только для проведения этой операции;

Для идентифицированных и верифицированных пользователей электронных кошельков регулятор отменяет ограничения на переводы и расчеты в электронных деньгах, устанавливая следующие требования: на пополняемых электронных кошельках допускается хранение не более 400 000 грн.,а на непополняемых — не более 5000 грн.

Одновременно, чтобы уменьшить риски нецелевого использования электронных денег коммерческими агентами, НБУ ужесточает требования к банкам — эмитентам электронных денег. Согласно законодательству Украины, выпускать (эмитировать) электронные деньги в стране могут только банки, при этом небанковские финансовые учреждения и коммерческие компании могут выступать в роли агентов, предоставляя услуги по распространению электронных денег, пополнению электронных кошельков и проведению расчётов.

Когда новосозданный плательщик единого налога 3 группы может стать плательщиком НДС?
ВВЕРХ